はじめに

家計簿の基本シートをまだ作っていない方は、 こちらの記事で先に土台を作っておくとスムーズです。 →Excel家計簿の始め方（基本の設定）｜初心者でも今日からできるスタートガイド

🟦STEP1：支出シートを作る

予算管理を自動化するには、まず 支出データを入力するシートが必要です。

以下のように作成します。

■ 支出シート（例）

✨Excel 家計簿では、支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 後の集計やグラフ作成が圧倒的にラクになります。

👉 カテゴリはプルダウンにしておくと入力ミスが減る

食費の入力方法をもっと詳しく知りたい方は、 食費を自動で集計する方法の記事も参考になります。 → ✅【Excel家計簿】食費を自動計算する方法｜初心者でも簡単に管理できる

🟦STEP2：予算管理シートを作る（テーブル対応版）

次に、予算と実績を比較するための 予算管理シート を作ります。

■ 予算管理シートの構成（例）

A列	B列	C列	D列
項目	予算	実績	差額

以下のように入力します。

行	項目	予算	実績（自動）	差額（自動）
2	食費	30,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2)	=B2-C2
3	日用品	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A3)	=B3-C3
4	交通費	10,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A4)	=B4-C4
5	光熱費	12,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A5)	=B5-C5
6	通信費	8,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A6)	=B6-C6
7	娯楽・交際費	10,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A7)	=B7-C7
8	医療費	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A8)	=B8-C8
9	その他	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A9)	=B9-C9
10	合計	=SUM(B2:B9)	=SUM(C2:C9)	=B10-C10

🟦STEP3：実績を自動で集計する（SUMIFS）

支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 カテゴリごとの実績を自動で集計できます。

テーブル名が 「テーブル1」 の場合、 実績列（C列）には次の式を入力します。

コード

=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2)

👉 A2 が「食費」なら、 　支出シート（テーブル1）の「食費」だけが自動で合計されます。

SUMIFS の使い方をさらに詳しく知りたい方は、こちらの記事で実例つきで解説しています。 → Excel家計簿の作り方｜SUMIFSとテーブル化で支出を自動集計する方法

🟦STEP4：予算との差額を自動計算

D列（差額）に以下を入力：

=B2 - C2

👉 予算オーバーが一目で分かる。

🟦STEP5：予算オーバーを赤くする条件付き書式

ここでは B列＝予算、C列＝実績 の並びを前提に説明する。

①赤くしたいセル（実績の列）を選ぶ

1. C2 をクリック
2. そのまま C列の最終行までドラッグ 　（例：C2〜C1000 など）

👉 「実績の列だけ」選ぶのがポイント。

②：条件付き書式メニューを開く

1. Excel上部の ［ホーム］タブ をクリック
2. ［条件付き書式］ をクリック
3. 一番下の ［新しいルール］ を選ぶ

③：「数式を使用して…」を選ぶ

1. 「新しい書式ルール」ウィンドウが開く
2. 一番下の ［数式を使用して、書式設定するセルを決定］ をクリック

④：数式を入力する

数式欄に そのままコピペでOK

=C2 > B2

👉 C列（実績）が B列（予算）を超えたら赤くする という意味。

※ C2 と B2 の「2」は、選択範囲の先頭行に合わせること。

⑤赤くする書式を設定

1. 右側の ［書式］ ボタンをクリック
2. 「塗りつぶし」タブ → 赤色 を選ぶ 　（文字色を赤にしてもOK）
3. ［OK］ → ［OK］

これで設定完了。

⚠️ よくあるミス（ここを間違えると赤くならない）

• $C$2 のように絶対参照になっている 　→ 必ず C2 のままにする
• 行番号がズレている（C3 > B3 など） 　→ 選択範囲の先頭行に合わせる
• 予算が文字列扱い（左寄せ）になっている 　→ 数値に直す

🟦STEP6：月全体の予算進捗をグラフ化

• 予算と実績の棒グラフ
• 差額の折れ線グラフ
• カテゴリ別の円グラフ

👉 見える化すると改善ポイントがすぐ分かる。

月ごとの支出をまとめて見える化したい方は、 年間収支を自動で集計するテンプレートの記事もおすすめです。→Excel 家計簿 年間テンプレート｜月別収支をまとめて見える化

✔️まとめ

Excelで予算管理を行うと、

• 予算オーバーがすぐ分かる
• どの項目が原因か明確になる
• 節約ポイントが見つかる

というメリットがあります。

初心者でも簡単に作れるので、ぜひ試してみてください。

関連記事

• Excel家計簿の始め方（基本の設定）｜初心者でも今日からできるスタートガイド
• ✅【Excel家計簿】食費を自動計算する方法｜初心者でも簡単に管理できる
• Excel 家計簿 年間テンプレート｜月別収支をまとめて見える化

Excelで家計簿を始めたいけれど、 「どこから設定すればいいの？」 「最初に何を作ればいいの？」 と迷う人は多いものです。

この記事では、Excel家計簿を初めて使う人でも迷わず進められる“基本の設定”を、順番にわかりやすく解説します。

• Excel家計簿の作り方
• 月間シートの構成
• カテゴリ（費目）の設定
• 自動計算の基本
• 年間管理へのつなげ方

今日から家計簿を始めたい初心者に向けた、最短ルートのガイドです。

① 新しい家計簿シートを作る

まずは、Excelで新しいブックを開き、家計簿の土台となる「月間シート」を作ります。

最低限必要な項目はこれだけ：

• 日付
• カテゴリ（食費・日用品・交通費など）
• 金額
• メモ（任意）

最初から複雑にしないことが、家計簿を続けるコツです。

② カテゴリ（費目）を設定する

カテゴリは家計簿の“骨組み”になる部分。 迷いやすいので、初心者向けのおすすめ分類を紹介します。

基本の5〜7カテゴリ：

• 食費
• 日用品
• 交通費
• 光熱費
• 住居費
• 娯楽・交際費
• その他

後からいくらでも変更できるので、まずは大まかに設定すればOK。

③ 自動計算の設定（SUM関数）

Excel家計簿の最大のメリットは、自動計算で集計がラクになること。

まずは合計を出すために、もっとも基本的な SUM 関数を使います。

=SUM(C2:C31)

これで1か月の支出合計が自動で計算されます。

④ 月間シートをコピーして「年間管理」へつなげる

1か月分のシートが完成したら、 シートをコピーして12か月分を作成します。

• 1月シートを右クリック
• 「移動またはコピー」
• 「コピーを作成」にチェック
• 2月〜12月を作る

これで年間管理の準備が整います。

⑤ 続けやすくするための設定

Excel家計簿は、最初の設定を整えるだけで続けやすさが大きく変わります。

おすすめの設定：

• カテゴリをプルダウン（データの入力規則）にする
• 金額欄を「数値のみ入力」にする
• 行ごとに薄い色をつけて見やすくする
• 合計欄を太字にする

見やすい家計簿は、自然と続けられます。

⑥ 次に読むと便利な記事

Excel家計簿をさらに使いやすくしたい人は、こちらもおすすめです。

• Excel家計簿を続けるコツ｜挫折しないための習慣術
• 【Excel家計簿】支出の割合をグラフで見える化する手順
• Excel家計簿の年間管理の方法｜12か月を自動集計する設定手順
• Excel初心者向け｜家計簿でよく使う関数まとめ

まとめ

Excel家計簿は、最初の設定さえ整えれば、 アプリより自由で、長く続けやすい家計管理ツールになります。

この記事の手順どおりに進めれば、 今日からすぐに使える“自分だけの家計簿”が完成します。

家計簿で「まず覚えるべき関数」は実は多くない

Excelの関数は数百種類ありますが、家計簿で使うのはほんの数個だけです。 この記事では、初心者でも今日から使える・家計簿で本当に必要な関数だけを厳選して紹介します。

• 合計を出す
• 条件に合う金額だけを集計する
• 平均を出す
• 回数を数える

この4つが使えれば、家計簿の自動化はほぼ完成します。

1. SUM関数｜まず最初に覚える「合計」

● 使い方

=SUM(C2:C31)

● できること

• 1か月の支出合計
• 食費だけの合計
• 収入の合計

● 家計簿での実例

「金額」列（C列）の合計を出す

=SUM(C:C)

SUM関数の使い方をもっと詳しく知りたい人は 👉 Excel家計簿で SUM 関数を使う方法（初心者向け） をどうぞ。

2. SUMIF関数｜カテゴリ別の合計を自動集計

家計簿で最も使う関数です。

● 使い方

=SUMIF(B:B,"食費",C:C)

● 意味

• B列から「食費」を探す
• 該当する行のC列（支出）を合計する

● 家計簿での実例

カテゴリ別の月合計（食費・日用品・光熱費など）を自動化できます。

カテゴリ設定で迷う人は 👉 Excel家計簿のカテゴリ設定のコツ｜初心者が迷わない分類方法 が参考になります。

3. AVERAGE関数｜平均額を知りたいときに便利

● 使い方

=AVERAGE(C2:C31)

● 家計簿での実例

• 1日の平均支出
• 食費の平均額
• 1回あたりの買い物の平均金額

「使いすぎているか？」の判断に役立ちます。

4. COUNTIF関数｜回数を数える

● 使い方

=COUNTIF(B:B,"食費")

● 家計簿での実例

• 食費の回数
• コンビニに行った回数
• 交際費の発生回数

支出のクセが見えるようになります。

5. IF関数｜条件で表示を変える

● 使い方

=IF(C2>3000,"使いすぎ","OK")

● 家計簿での実例

• 1回の支出が3,000円を超えたら「使いすぎ」と表示
• 残高がマイナスなら警告を出す

家計簿に「判断」を組み込める便利な関数です。

6. VLOOKUP / XLOOKUP｜カテゴリ自動入力に使える

初心者は必須ではありませんが、慣れてきたら便利。

● できること

• 店名からカテゴリを自動入力
• 支出内容から分類を自動化

● 家計簿での実例

「スーパー → 食費」 「ドラッグストア → 日用品」 などを自動で入れられます。

家計簿で使う関数は「この6つ」で十分

• SUM
• SUMIF
• AVERAGE
• COUNTIF
• IF
• XLOOKUP（慣れてきたら）

この6つだけで、 合計・分類・平均・回数・判断・自動入力 すべてができるようになります。

家計簿をもっと便利にしたい人へ（関連記事）

• Excel家計簿のカテゴリ設定のコツ｜初心者が迷わない分類方法
• スマホだけで作れる！Excel家計簿の作り方【初心者向けステップガイド】
• 一人暮らし向け Excel 家計簿テンプレート｜シンプルで使いやすい無料版
• Excel家計簿を続けるコツ｜挫折しないための習慣術

① レイアウト構成（表の形）

──────────────────────────────
【夫婦の収入入力シート】

A列：項目
B列：夫
C列：妻
D列：合計
E列：メモ
──────────────────────────────
A2：基本給
A3：手当
A4：ボーナス
A5：その他収入
A6：合計（自動計算）
A7：収入比率（自動計算）
──────────────────────────────

② 入れる数式（そのままコピペでOK）

• 合計（D列） =B2+C2（行ごとにコピー）
• 収入合計（D6） =SUM(D2:D5)
• 夫の収入比率（B7） =B6/D6
• 妻の収入比率（C7） =C6/D6

比率は「パーセンテージ表示」にしておくと見やすい。

＃DIV/0! と表示されるけど❓

#DIV/0! が出る理由は「割り算の分母が 0 だから」です。 今回の収入シートの場合、合計（D6）がまだ 0 の状態で比率を計算しているのが原因。

🟦 解決方法（おすすめの式）

✔ エラーを出さずに「空白」にする式

=IF(D6=0,"",B6/D6)

妻の比率は：

=IF(D6=0,"",C6/D6)

これで、合計が 0 のときは空白になり、 収入を入力した瞬間に自動で比率が表示されます。

🟧 他の表示にしたい場合

「0%」と表示したい場合

=IF(D6=0,0,B6/D6)

「—」と表示したい場合

=IF(D6=0,"—",B6/D6)

支出入力シートの完成レイアウト（Excelにそのまま作れる）

● セル配置

A1：支出入力シート

A3：日付
B3：カテゴリ
C3：金額
D3：支払者
E3：メモ

A4：  ←入力欄
B4：
C4：
D4：
E4：

A5〜A100：入力欄を続ける

🟦 入れるべき機能（初心者でも使いやすい）

① カテゴリはプルダウン（入力規則）

カテゴリ候補：

• 食費
• 日用品
• 光熱費
• 通信費
• 交通費
• 医療費
• 教育費
• 娯楽
• 外食
• その他

設定方法

1. B4:B100 を選択
2. データ → データの入力規則
3. 「リスト」
4. 上のカテゴリをカンマ区切りで入力

② 支払者もプルダウン

候補：

• 夫
• 妻
• 共同

設定方法はカテゴリと同じ。

月次サマリーのレイアウト（Excelにそのまま作れる）

① 表の構成（A列〜E列）

A1：月次サマリー

A3：項目　　B3：金額　　C3：夫　　D3：妻　　E3：メモ

A4：収入合計
A5：支出合計
A6：収支（収入−支出）
A7：夫婦の負担割合（支出）

② 数式

● 収入合計（B4）

=SUM(収入シート!D4:D7)

● 支出合計（B5）

=SUM(支出シート!C4:C100)

● 収支（B6）

=B4-B5

● 夫の負担割合（C7）

=IF(B5=0,"",SUMIFS(支出シート!C:C,支出シート!D:D,"夫")/B5)

● 妻の負担割合（D7）

=IF(B5=0,"",SUMIFS(支出シート!C:C,支出シート!D:D,"妻")/B5)

※=SUMIFS(支出シート!C:C, 支出シート!B:B, “食費”)
と入力しても　=SUMIFS([支出]支出シート!C:C,[支出]支出シート!B:B,”食費”)　　Excel が自動で [支出] を付けてしまうとき[支出]を手動で消すと正常に動く。

📈 カテゴリ別支出グラフ

① カテゴリ別支出の円グラフ

• 元データ：コードカテゴリ別合計（SUMIFS）

カテゴリ別集計表を作るとグラフが作りやすい

月次サマリーの横にこんな表を作ると、円グラフがすぐに作れる。

カテゴリ	合計
食費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”食費”)
日用品	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”日用品”)
娯楽	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”娯楽”)
交通費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”交通費”)
光熱費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”光熱費”)

② 月の支出推移（棒グラフ or 折れ線）

• 元データ：コード月別支出（年間シートと連動）
• 夫婦テンプレートの“見える化”を強調できる

③ 夫婦の負担割合（円 or ドーナツ）

• 元データ：コード夫の支出合計、妻の支出合計
• 夫婦テンプレートの特徴が一目で伝わる

まとめ

夫婦それぞれの収入を入力するだけで、合計額と収入比率が自動で計算されるシートです。基本給・手当・ボーナスなどの内訳を整理しながら、毎月の収入バランスをひと目で把握できます。家計管理の土台づくりに役立つ、シンプルで使いやすいレイアウトです。