はじめに

家計簿の基本シートをまだ作っていない方は、 こちらの記事で先に土台を作っておくとスムーズです。 →Excel家計簿の始め方（基本の設定）｜初心者でも今日からできるスタートガイド

🟦STEP1：支出シートを作る

予算管理を自動化するには、まず 支出データを入力するシートが必要です。

以下のように作成します。

■ 支出シート（例）

✨Excel 家計簿では、支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 後の集計やグラフ作成が圧倒的にラクになります。

👉 カテゴリはプルダウンにしておくと入力ミスが減る

食費の入力方法をもっと詳しく知りたい方は、 食費を自動で集計する方法の記事も参考になります。 → ✅【Excel家計簿】食費を自動計算する方法｜初心者でも簡単に管理できる

🟦STEP2：予算管理シートを作る（テーブル対応版）

次に、予算と実績を比較するための 予算管理シート を作ります。

■ 予算管理シートの構成（例）

A列	B列	C列	D列
項目	予算	実績	差額

以下のように入力します。

行	項目	予算	実績（自動）	差額（自動）
2	食費	30,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2)	=B2-C2
3	日用品	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A3)	=B3-C3
4	交通費	10,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A4)	=B4-C4
5	光熱費	12,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A5)	=B5-C5
6	通信費	8,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A6)	=B6-C6
7	娯楽・交際費	10,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A7)	=B7-C7
8	医療費	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A8)	=B8-C8
9	その他	5,000	=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A9)	=B9-C9
10	合計	=SUM(B2:B9)	=SUM(C2:C9)	=B10-C10

🟦STEP3：実績を自動で集計する（SUMIFS）

支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 カテゴリごとの実績を自動で集計できます。

テーブル名が 「テーブル1」 の場合、 実績列（C列）には次の式を入力します。

コード

=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2)

👉 A2 が「食費」なら、 　支出シート（テーブル1）の「食費」だけが自動で合計されます。

SUMIFS の使い方をさらに詳しく知りたい方は、こちらの記事で実例つきで解説しています。 → Excel家計簿の作り方｜SUMIFSとテーブル化で支出を自動集計する方法

🟦STEP4：予算との差額を自動計算

D列（差額）に以下を入力：

=B2 - C2

👉 予算オーバーが一目で分かる。

🟦STEP5：予算オーバーを赤くする条件付き書式

ここでは B列＝予算、C列＝実績 の並びを前提に説明する。

①赤くしたいセル（実績の列）を選ぶ

1. C2 をクリック
2. そのまま C列の最終行までドラッグ 　（例：C2〜C1000 など）

👉 「実績の列だけ」選ぶのがポイント。

②：条件付き書式メニューを開く

1. Excel上部の ［ホーム］タブ をクリック
2. ［条件付き書式］ をクリック
3. 一番下の ［新しいルール］ を選ぶ

③：「数式を使用して…」を選ぶ

1. 「新しい書式ルール」ウィンドウが開く
2. 一番下の ［数式を使用して、書式設定するセルを決定］ をクリック

④：数式を入力する

数式欄に そのままコピペでOK

=C2 > B2

👉 C列（実績）が B列（予算）を超えたら赤くする という意味。

※ C2 と B2 の「2」は、選択範囲の先頭行に合わせること。

⑤赤くする書式を設定

1. 右側の ［書式］ ボタンをクリック
2. 「塗りつぶし」タブ → 赤色 を選ぶ 　（文字色を赤にしてもOK）
3. ［OK］ → ［OK］

これで設定完了。

⚠️ よくあるミス（ここを間違えると赤くならない）

• $C$2 のように絶対参照になっている 　→ 必ず C2 のままにする
• 行番号がズレている（C3 > B3 など） 　→ 選択範囲の先頭行に合わせる
• 予算が文字列扱い（左寄せ）になっている 　→ 数値に直す

🟦STEP6：月全体の予算進捗をグラフ化

• 予算と実績の棒グラフ
• 差額の折れ線グラフ
• カテゴリ別の円グラフ

👉 見える化すると改善ポイントがすぐ分かる。

月ごとの支出をまとめて見える化したい方は、 年間収支を自動で集計するテンプレートの記事もおすすめです。→Excel 家計簿 年間テンプレート｜月別収支をまとめて見える化

✔️まとめ

Excelで予算管理を行うと、

• 予算オーバーがすぐ分かる
• どの項目が原因か明確になる
• 節約ポイントが見つかる

というメリットがあります。

初心者でも簡単に作れるので、ぜひ試してみてください。

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