はじめに
家計簿をつけても「結局予算を守れない…」という悩みは多いです。 Excelを使えば、予算と実績を自動で比較できる予算管理シートが簡単に作れます。
この記事では、初心者でも今日から使える Excel予算管理の作り方をステップ形式で解説します。
家計簿の基本シートをまだ作っていない方は、 こちらの記事で先に土台を作っておくとスムーズです。 →Excel家計簿の始め方（基本の設定）｜初心者でも今日からできるスタートガイド
🟦STEP1：支出シートを作る
予算管理を自動化するには、まず 支出データを入力するシートが必要です。
以下のように作成します。
■ 支出シート（例）
✨Excel 家計簿では、支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 後の集計やグラフ作成が圧倒的にラクになります。
👉 カテゴリはプルダウンにしておくと入力ミスが減る
食費の入力方法をもっと詳しく知りたい方は、 食費を自動で集計する方法の記事も参考になります。 → ✅【Excel家計簿】食費を自動計算する方法｜初心者でも簡単に管理できる
🟦STEP2：予算管理シートを作る（テーブル対応版）
次に、予算と実績を比較するための 予算管理シート を作ります。
■ 予算管理シートの構成（例）
| A列 | B列 | C列 | D列 |
|---|---|---|---|
| 項目 | 予算 | 実績 | 差額 |
以下のように入力します。
| 行 | 項目 | 予算 | 実績（自動） | 差額（自動） |
|---|---|---|---|---|
| 2 | 食費 | 30,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2) | =B2-C2 |
| 3 | 日用品 | 5,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A3) | =B3-C3 |
| 4 | 交通費 | 10,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A4) | =B4-C4 |
| 5 | 光熱費 | 12,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A5) | =B5-C5 |
| 6 | 通信費 | 8,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A6) | =B6-C6 |
| 7 | 娯楽・交際費 | 10,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A7) | =B7-C7 |
| 8 | 医療費 | 5,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A8) | =B8-C8 |
| 9 | その他 | 5,000 | =SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A9) | =B9-C9 |
| 10 | 合計 | =SUM(B2:B9) | =SUM(C2:C9) | =B10-C10 |
🟦STEP3：実績を自動で集計する（SUMIFS）
支出シートを テーブル化（Ctrl+T） しておくと、 カテゴリごとの実績を自動で集計できます。
テーブル名が 「テーブル1」 の場合、 実績列（C列）には次の式を入力します。
コード
=SUMIFS(テーブル1[金額], テーブル1[カテゴリ], A2)
👉 A2 が「食費」なら、 支出シート（テーブル1）の「食費」だけが自動で合計されます。
💡支出シートをテーブル化しておくメリット
支出シートをテーブル化しておくと、家計簿が圧倒的に使いやすくなります。
✔ 行を追加しても自動で範囲が広がる
→ SUMIFS やグラフが壊れない。
✔ SUMIFS が「列名」で書ける
→ テーブル1[金額] のように書けてミスが減る。
✔ フィルタが自動で付く
→ カテゴリ別・日付別の絞り込みが簡単。
✔ グラフが自動更新
→ 支出を追加してもグラフが勝手に伸びる。
✔ 家計簿テンプレとして安定する
SUMIFS の使い方をさらに詳しく知りたい方は、こちらの記事で実例つきで解説しています。 → Excel家計簿の作り方｜SUMIFSとテーブル化で支出を自動集計する方法
🟦STEP4：予算との差額を自動計算
D列（差額）に以下を入力：
=B2 - C2
👉 予算オーバーが一目で分かる。
🟦STEP5：予算オーバーを赤くする条件付き書式
ここでは B列＝予算、C列＝実績 の並びを前提に説明する。
①赤くしたいセル（実績の列）を選ぶ
- C2 をクリック
- そのまま C列の最終行までドラッグ （例：C2〜C1000 など）
👉 「実績の列だけ」選ぶのがポイント。
②：条件付き書式メニューを開く
- Excel上部の ［ホーム］タブ をクリック
- ［条件付き書式］ をクリック
- 一番下の ［新しいルール］ を選ぶ
③：「数式を使用して…」を選ぶ
- 「新しい書式ルール」ウィンドウが開く
- 一番下の ［数式を使用して、書式設定するセルを決定］ をクリック
④：数式を入力する
数式欄に そのままコピペでOK
=C2 > B2
👉 C列（実績）が B列（予算）を超えたら赤くする という意味。
※ C2 と B2 の「2」は、選択範囲の先頭行に合わせること。
⑤赤くする書式を設定
- 右側の ［書式］ ボタンをクリック
- 「塗りつぶし」タブ → 赤色 を選ぶ （文字色を赤にしてもOK）
- ［OK］ → ［OK］
これで設定完了。
⚠️ よくあるミス（ここを間違えると赤くならない）
- $C$2 のように絶対参照になっている → 必ず
C2のままにする - 行番号がズレている（C3 > B3 など） → 選択範囲の先頭行に合わせる
- 予算が文字列扱い（左寄せ）になっている → 数値に直す
🟦STEP6：月全体の予算進捗をグラフ化
- 予算と実績の棒グラフ
- 差額の折れ線グラフ
- カテゴリ別の円グラフ
👉 見える化すると改善ポイントがすぐ分かる。
月ごとの支出をまとめて見える化したい方は、 年間収支を自動で集計するテンプレートの記事もおすすめです。→Excel 家計簿 年間テンプレート｜月別収支をまとめて見える化
✔️まとめ
Excelで予算管理を行うと、
- 予算オーバーがすぐ分かる
- どの項目が原因か明確になる
- 節約ポイントが見つかる
というメリットがあります。
初心者でも簡単に作れるので、ぜひ試してみてください。
