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Excelで家計簿を始めたい。でも 「どこから設定すればいいの？」 「最初に何を作ればいいの？」 そんなふうに迷うことってありますよね。

この記事では、Excelがあまり得意じゃなくても、順番に進めるだけで家計簿が形になる“基本の流れ”を、できるだけやさしくまとめました。

今日から家計簿を始めたい初心者に向けた、最短ルートのガイドです。

① 新しい家計簿シートを作る

まずは、Excelを開きます。次に新しいブックから家計簿の土台となる「月間シート」を作ります。

最低限必要な項目

• 日付
• カテゴリ（食費・日用品・交通費など）
• 金額
• メモ（任意）

これだけ。

最初から複雑にしないことが、家計簿を続けるコツです。

② カテゴリ（費目）を設定する

カテゴリは家計簿の“骨組み”になる部分。 数が増えすぎると使いにくいので、初心者向けのおすすめ分類を紹介します。

基本のカテゴリ

• 食費
• 日用品
• 交通費
• 光熱費
• 住居費
• 娯楽・交際費
• その他

後からいくらでも変更できるので、まずは大まかに設定すればOK。

→カテゴリ設定のコツ

③ 自動計算の設定（SUM関数）

Excel家計簿の最大のメリットは、自動計算で集計がラクになること。

まずは合計を出すために、もっとも基本的な SUM 関数を使います。

SUM関数の使い方はこちら↓

Excel 家計簿で SUM 関数を使う方法｜初心者でも今日から簡単に合計が出せる

例

=SUM(C2:C31)

これで1か月の支出合計が自動で計算されます。

毎日の支出の合計

カテゴリごとの合計

ひと月の支出の合計

④ 月間シートをコピーして「年間管理」へつなげる

1か月分のシートが完成したら、 シートをコピーして12か月分を作成します。

• 月のシートを右クリック
• 「移動またはコピー」
• 「コピーを作成」にチェック
• 12か月分を作る

これで年間管理の準備が整います。

※月ごとに日数が違うので行を挿入して調整してください。

⑤ 続けやすくするための設定

Excel家計簿は、最初の設定を整えるだけで続けやすさが大きく変わります。

おすすめの設定：

• カテゴリをプルダウン（データの入力規則）にする
• 金額欄を「数値のみ入力」にする
• 行ごとに薄い色をつけて見やすくする
• 合計欄を太字にする

見やすい家計簿は、自然と続けられます。

まとめ

Excel家計簿は、最初の設定さえ整えれば、 アプリより自由で、長く続けやすい家計管理ツールになります。

この記事の手順どおりに進めれば、 今日からすぐに使える“自分だけの家計簿”が完成します。

【次に読むと便利な記事】

Excel家計簿をさらに使いやすくしたい人は、こちらもおすすめです。

• Excel家計簿を続けるコツ｜挫折しないための習慣術
• 【Excel家計簿】支出の割合をグラフで見える化する手順
• Excel家計簿の年間管理の方法｜12か月を自動集計する設定手順
• Excel初心者向け｜家計簿でよく使う関数まとめ

はじめに

家計簿をつけ始めた頃、まず困ったのが「夫婦それぞれの収入をどう整理するか」でした。 毎月の金額は分かっているのに、Excel に入れてみると意外とごちゃつくんですよね。Excel があればそのまま再現できる、シンプルで使いやすいレイアウトです。
毎月の収入を整理しておくと、家計全体のバランスがぐっとつかみやすくなります。

① レイアウト構成

最初はいろいろ試したんですが、結局いちばん見やすかったのがこの形でした。

──────────────────────────────
【夫婦の収入入力シート】

A列：項目
B列：夫
C列：妻
D列：合計
E列：メモ
──────────────────────────────
A2：基本給
A3：手当
A4：ボーナス
A5：その他収入
A6：合計（自動計算）
A7：収入比率（自動計算）
──────────────────────────────

項目は「基本給・手当・ボーナス・その他収入」。
これだけあれば、毎月の収入の流れは十分つかめます。

② 入れた数式（シンプルなものだけ）

作ってみて思ったのは、家計簿は“自動化しすぎない方が続く”ということ。
だから、必要最低限の数式だけにしています。

合計は

=B2+C2

収入全体の合計は

=SUM(D2:D5)

収入比率は

=B6/D6

（妻は C6/D6）

比率はパーセンテージにしておくと、あとで見返したときに分かりやすいです。

DIV/0! が出たときに焦った話

最初に作ったとき、比率のところに #DIV/0! がずらっと並んで、 「え、壊れた？」と本気で思いました。

原因は単純で、合計が 0 の状態で割り算していただけ。 Excel の“あるある”ですね。

私は空白にしたかったので、こうしました。

=IF(D6=0,"",B6/D6)

妻の方は

=IF(D6=0,"",C6/D6)

これで、収入を入れた瞬間にスッと比率が出てくれます。

支出入力シートは「とにかく入力しやすく」

収入シートができたら、次は支出。 ここは毎日触る場所なので、迷わず入力できることを最優先にしました。

• 日付
• カテゴリ
• 金額
• 支払者
• メモ

この5つだけ。 A4〜E4 から下に向かって入力欄を伸ばしていきます。

プルダウンを入れたら一気に楽になった

カテゴリを手入力していた頃は、 「食費」「食費」「外食」「食費（外食）」みたいに表記ゆれが起きて、 あとで集計するときに地味に困りました。

そこで、カテゴリはプルダウンに。

• 食費
• 日用品
• 光熱費
• 通信費
• 交通費
• 医療費
• 教育費
• 娯楽
• 外食
• その他

支払者も同じように「夫・妻・共同」でプルダウンにしています。 これだけで入力ミスがほぼゼロになりました。

月次サマリーは“家計の振り返りノート”みたいな感覚で

毎月の終わりに、ここを見るのがちょっと楽しみになりました。 「今月はどれくらい使った？」 「どっちが多く負担した？」 「収支はプラス？」 そんな疑問が一気に解決します。

収入・支出・収支のまとめ

• 収入合計
• 支出合計
• 収支（収入−支出）
• 夫婦の負担割合

この4つだけでも、家計の全体像がかなり見えてきます。

数式はこんな感じです。

収入合計

=SUM(収入シート!D4:D7)

支出合計

=SUM(支出シート!C4:C100)

収支

=B4-B5

夫の負担割合

=IF(B5=0,"",SUMIFS(支出シート!C:C,支出シート!D:D,"夫")/B5)

妻の負担割合

=IF(B5=0,"",SUMIFS(支出シート!C:C,支出シート!D:D,"妻")/B5)

グラフにしたら、家計のクセが見えてきた

私は数字だけだとピンとこないタイプなので、 カテゴリ別の円グラフを作ったら一気に理解が深まりました。

「うち、こんなに外食してたんだ…」 「光熱費ってこんなに変動するんだ」 みたいな気づきが毎月あります。

カテゴリ別の集計はこんな感じで作っています。

カテゴリ	合計
食費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”食費”)
日用品	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”日用品”)
娯楽	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”娯楽”)
交通費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”交通費”)
光熱費	=SUMIFS(支出!C:C,支出!B:B,”光熱費”)

これをそのまま円グラフにすると、 “どこにお金が流れているか”がひと目で分かります。

まとめ：このシートを作ってよかったこと

収入と支出を整理するだけで、 家計のモヤモヤがかなり減りました。

• 収入のバランスが分かる
• どちらがどれくらい負担しているか見える
• 支出のクセが分かる
• 毎月の振り返りがしやすい

Excel で作る家計簿って、最初はちょっと面倒に感じるけれど、 自分たちの生活に合わせてカスタマイズできるのが本当に便利です。

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📝 はじめに

Excel 家計簿を作ったあとに必ずやっておきたいのが、 「自動計算が正しく動いているかのテスト」 です。

この記事では、RAND / RANDBETWEEN を使って ランダム入力 → 自動計算チェック → 値の固定 までを一気に行う方法を紹介します。

🟦 STEP1：ランダムな金額を入れて動作確認する

まずは金額欄にランダムな数字を入れて、 SUM や SUMIF が正しく集計されるか確認します。

▼ 1〜1000円のランダム金額を入れる式

コード

=RANDBETWEEN(1,1000)

この式を下にコピーすれば、 表全体にランダムな金額が自動入力されます。

🟦 STEP2：ランダムなカテゴリを入れる

カテゴリの動作チェックもしておくと安心です。

▼ カテゴリ一覧（例）

• 食費
• 日用品
• 交通費
• 娯楽
• その他

これが A1:A5 にある場合、ランダムカテゴリは次の式で作れます。

▼ ランダムカテゴリを入れる式

コード

=INDEX($A$1:$A$5, RANDBETWEEN(1,5))

これでカテゴリ欄にもランダム値が入り、 SUMIF / SUMIFS の動作確認ができます。

🟦 STEP3：ランダムな日付を入れる

日付の自動計算（フィルタ・月別集計など）を確認したい場合は、 日付もランダム生成しておくと便利です。

▼ 2024年のランダム日付を入れる式

コード

=RANDBETWEEN(DATE(2024,1,1), DATE(2024,12,31))

セルの表示形式を「日付」に変更すればOK。

🟦 STEP4：ランダム値を固定する（重要）

RAND / RANDBETWEEN は シートを動かすたびに値が変わる ため、 テストが終わったら値を固定します。

▼ 値を固定する手順

1. ランダム値が入った範囲を選択
2. コピー（Ctrl + C）
3. 右クリック → 値として貼り付け

これでランダム値が固定され、 テスト後に数値が変わらなくなります。

🟦 STEP5：自動計算が正しく動くかチェックする

ランダム値を入れた状態で、次を確認します。

• SUM が正しく合計しているか
• SUMIF / SUMIFS がカテゴリ別に集計できているか
• ピボットテーブルが正しく反映されるか
• グラフが自動更新されるか

問題なければ、 あなたの Excel 家計簿は正しく動作している証拠 です。

最後に、入力欄を空に戻して本番用として使い始めます。

🟩 まとめ

ランダム入力を使った自動計算テストは、 Excel 家計簿の動作確認として最も簡単で確実な方法です。

• ランダム金額
• ランダムカテゴリ
• ランダム日付
• 値の固定
• SUM / SUMIF / SUMIFS の動作確認

この流れでチェックすれば、 安心して家計簿を運用できます。

はじめに

Excel で家計簿をつけていると、 「月別シートはあるけど、年間の合計を自動でまとめたい」 という悩みが必ず出てきます。

この記事では、1月〜12月の月別シートから年間家計簿を自動集計する方法を、 初心者でも迷わず作れるように、手順を完全ガイドします。

🟦 STEP1：月別シートを準備する

まず、1月〜12月のシートを用意します。

✔ シート名

• 1月
• 2月
• 3月 …
• 12月

✔ 各シートの項目（例）

日付	カテゴリ	金額	メモ	収入/支出

🟦 STEP2：年間集計シートを作る

新しいシートを追加し、名前を 「年間」 にします。

ここに以下をまとめます：

• 月別の支出合計
• 月別の収入合計
• 年間のカテゴリ別合計
• 年間の収入・支出・差額
• グラフ（折れ線・円グラフ）

🟦 STEP3：月別の合計を自動で集計する

年間シートに次のような表を作ります：

月	支出合計	収入合計
1月
2月
…
12月

✔ 1月の支出合計

コード

=SUMIFS(1月!C:C, 1月!E:E, "支出")

✔ 1月の収入合計

コード

=SUMIFS(1月!C:C, 1月!E:E, "収入")

この式を 2月〜12月までコピー すれば、 年間の月別集計が自動で完成します。

🟦 STEP4：年間のカテゴリ別合計を作る

カテゴリ別に1年分の金額を合計します。

例：食費の年間合計

コード

=SUMIFS(1月!C:C,1月!B:B,"食費")
 + SUMIFS(2月!C:C,2月!B:B,"食費")
 + …
 + SUMIFS(12月!C:C,12月!B:B,"食費")

※ カテゴリ列が B、金額列が C の場合。

カテゴリが多い場合は、 カテゴリ一覧を作って SUMIFS をコピー すれば一気に作れます。

🟦 STEP5：年間ダッシュボードを作る

年間シートに以下のグラフを追加すると、 一気に“見える化”されて使いやすくなります。

✔ 月別支出の折れ線グラフ

支出の推移がひと目でわかる。

✔ カテゴリ別の円グラフ

どの項目にお金を使っているかが一目瞭然。

✔ 年間の収入・支出・差額

家計の最終結果をまとめて表示。

✔ スライサー（カテゴリ・月）

フィルタ操作が直感的になり、読者の満足度が上がる。

🟩 まとめ

この記事では、Excel の月別シートから年間家計簿を自動で作る方法を紹介しました。

• 月別シートを準備
• 年間シートを作成
• SUMIFS で月別合計を自動化
• カテゴリ別の年間集計
• グラフで見える化

この流れで作れば、 毎月の入力だけで年間家計簿が自動で完成するテンプレート が作れます。

あなたの家計管理がもっとラクに、もっと楽しくなりますように。

年間家計簿テンプレート👇